C'est quoi une formation gestion de patrimoine ?
Une formation gestion de patrimoine est destinée à former des professionnels capables d'évaluer la situation patrimoniale de leurs clients, ainsi que de les conseiller et de les assister dans leurs choix en matière de placements financiers, d'investissements immobiliers, de fiscalité et de transmission de patrimoine.
Les différents types de formation et niveaux
Il existe plusieurs types de formations en gestion de patrimoine, allant du niveau Bac+2 au niveau Bac+5 :
- Le BTS banque spécialité marché des particuliers (Bac+2) - permettant d'accéder à des postes de chargé de clientèle ou de guichetier-conseil en banque;
- Le DUT carrières juridiques option conseiller en gestion de patrimoine (Bac+2) - offrant un accès possible à divers métiers liés au droit et à la fiscalité;
- La Licence professionnelle Conseiller en gestion de patrimoine (Bac+3) - permettant de travailler comme conseiller en gestion de patrimoine indépendant ou salarié;
- Le Master pro Droit, économie, gestion mention ingénierie du patrimoine (Bac+5) - pour une expertise plus poussée dans le domaine.
Le programme de la formation gestion de patrimoine
En fonction du niveau de formation choisi et des établissements qui proposent ces formations, le programme peut varier. Voici néanmoins un aperçu des principaux domaines que l'on retrouve souvent au sein des différentes offres :
1. La stratégie patrimoniale
Il s'agit ici d'apprendre à analyser la situation globale d'un client puis déterminer les meilleures options d'investissement afin d'optimiser son patrimoine.
2. Les produits financiers
Ce volet du programme vise à enseigner les caractéristiques et le fonctionnement des différents types de placements financiers tels que les actions, obligations, fonds d'investissement, etc., ainsi que leur fiscalité spécifique.
3. L'immobilier
Les étudiants apprennent ici à maîtriser les aspects juridiques, fiscaux et financiers liés à la détention, l'achat et la vente d'un bien immobilier, ainsi qu'à optimiser l'investissement immobilier de leurs clients.
4. La fiscalité
Dans ce module, les étudiants se familiarisent avec l'ensemble des règles fiscales liées à la détention et à la transmission d'un patrimoine ainsi qu'à leurs optimisations pour mieux conseiller leurs clients et répondre à leurs besoins.
5. L'assurance-vie
Les formations en gestion de patrimoine abordent également le fonctionnement et les avantages fiscaux liés à l’assurance-vie comme outil de constitution et de transmission du patrimoine.
Comment financer sa formation gestion de patrimoine ?
Plusieurs solutions peuvent être envisagées pour financer votre formation gestion de patrimoine :
- Le contrat de professionnalisation, permet de combiner emploi et formation;
- La bourse d'études, accessible sous certaines conditions de ressources;
- Le prêt étudiant, qui offre un taux d'intérêt avantageux et un différé de remboursement jusqu'à la fin des études;
- Les aides publiques telles que l'Aide Individuelle à la Formation (AIF) ou le Compte Personnel de Formation (CPF), si vous êtes demandeur d'emploi ou salarié(e);
- Enfin, notons l'apport personnel dédié au financement de cette formation peut servir dans certains cas spécifiques.
Quels débouchés après une formation gestion de patrimoine ?
A l'issue d'une formation en gestion de patrimoine, plusieurs métiers s'offrent à vous :
- Conseiller en gestion de patrimoine indépendant (CGPI) : il accompagne ses clients dans leurs choix de placement financier, immobilier et fiscal sans être lié à une banque ou un assureur particulier;
- Chargé de clientèle en gestion privée : il travaille au sein d'une institution financière pour conseiller les clients ayant un niveau de patrimoine élevé;
- Gestionnaire de fortune (family office) : il gère le patrimoine des familles fortunées et s'occupe également de leurs aspects juridiques et fiscaux;
- Responsable gestion patrimoniale : il coordonne les actions de plusieurs conseillers sous sa responsabilité.
La formation gestion de patrimoine offre de nombreuses opportunités professionnelles, aussi bien pour exercer en tant qu'indépendant que salarié dans diverses institutions telles que banques, assurances ou cabinets spécialisés. Il ne vous reste plus qu'à choisir le cursus qui vous convient le mieux afin de démarrer votre carrière !
N'hésitez pas à vous informer auprès de nos centres de formations partenaires pour finaliser votre projet professionnel.